此外，也不可以從事信用交易，不可出借或借入有價證券，不可投資槓桿或反向的 ETF 或 ETN，且不可作為質借或擔保標的，加上臺灣保險商品不可辦理保單借款。
至於從事金融投資的方式，金管會表示，資金運用於投資國內有價證券、期貨、選擇權交易，應採信託或證券全權委託投資方式，其中信託方式應為單獨管理運用的金錢信託，且以「自益信託」為限；若是個人投資國內保險商品，則應採信託方式，並應以該個人擔任保險契約的要保人。
<p style="box-sizing: inherit; margin: 0px 0px 30px; padding: 0px; border: 0px; font-variant-numeric: inherit; font-variant-east-asian: inherit; font-stretch: inherit; font-size: 16px; line-height: 2; font-family: " open="" sans",="" arial,="" pmingliu,="" "microsoft="" jhenghei",="" "hiragino="" sans="" gb",="" "pingfang="" tc",="" "lantinghei="" yahei",="" "wenquanyi="" micro="" hei",="" zen="" "st="" heiti",="" simhei,="" hei="" sharp",="" sans-serif;="" vertical-align:="" baseline;="" letter-spacing:="" 1px;="" background-color:="" rgb(241,="" 241,="" 241);"="">金管會表示，金融投資的資金自其存入外匯存款專戶日起算，屆滿 5 年、6 年分別可取回三分之一，屆滿 7 年才可以全部取回。