金管會正緊盯OBU(國際金融業務分行)開戶程序,不過,越來越熱的OIU(國際保險業務分公司)市場已出現「一站式服務」,也就是說,保險公司在推銷境外保單(OIU保單)的同時,力邀客戶也開境外分行(OBU)的帳戶。
最近一家大型壽險公司針對陸客的簡體中文版文宣,就大推「OBU開戶加OIU簽單一小時內搞定」,讓同業側目。
在「全球版肥咖(參與國之間須互相交換稅務資訊)」與「大陸版肥咖」威力下,台灣被視為區域中的「資金避風(稅)港」,境外保單市場越來越熱,壽險公司爭取客戶技巧也越來越多。
金管會表示,實務上,外籍旅客買OIU保單,可採匯款、轉帳或刷卡等方式繳款,保戶若直接匯款給壽險公司或刷卡,就不用開戶,金管會並未規定客戶買OIU保單一定要開OBU帳戶。
包括國泰、富邦、南山等大型壽險公司都表示,外籍人士買OIU保單,至少要完成簽約、受理、調查、認識客戶等流程,保戶簽署要保文件也許可以在一小時內完成;但真正核保結案,恐須至少一到五個工作天,且金管會對落實洗錢防制及核保要求