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2017-03-06 20:42聯合報 記者孫中英╱即時報導


金管會主委李瑞倉本周三(8日)將赴立法院財委會備詢,並發表業務報告,他在報告中提到,為促進金融業穩健經營與發展,將強化國際金融業務分行 (OBU)確認客戶身分審查程序;金管會將參考新加坡及香港規定,明訂客戶在OBU開戶,須出具更完整的證明文件,「代辦業者出的證明」,將無法過關。

李瑞倉在報告中表示,金管會已參考全球對「客戶身分盡職調查(CDD)」之金融實務,例如新加坡、香港,並已擬訂「國際金融業務分行管理辦法」修正草案,將進一步強化OBU對境外客戶辦理確認客戶身分的審查程序及風險管理之規範,使銀行審慎控管相關風險。

金管會銀行局表示,該修正草案,最快本周四(9日)發布,將針對銀行OBU開戶文件,要求更為完整且具可信度。

銀行局表示,舉例來說,目前許多OBU客戶,都會先在「境外」開公司戶,過去曾出現「代辦公司」出具的證明文件;但因為發生TRF (目標可贖回遠期契約)「一條龍銷售爭議(指客戶自開戶到公司財報,都由代辦公司搞定)」,未來將規定,OBU開戶,須出具經當地主管機關或主管機關指定機構出具的證明文件,同時也會要求銀行不得「勸誘」客戶到境外開戶。